Claude для финансовых консультантов: интеграции и навыки для подготовки, анализа и соблюдения требований

Полный перевод статьи из блога Claude на русский. Оригинал — по ссылке.

Сегодня мы выпускаем Claude для финансовых консультантов — набор коннекторов и навыков для рабочих процессов, разработанный для помощи в исследованиях, подготовке и документировании задач, которые занимают время консультанта и отвлекают его от работы с клиентами.

Время финансовых консультантов ограничено. Согласно исследованию Kitces, типичная консультационная практика тратит на встречи с клиентами лишь одну шестую своего времени. Остальное уходит на работу, связанную с этими встречами: сбор информации из разных систем для подготовки, планирования и документирования обсуждённого. Тем временем, согласно Опросу EBRI об уверенности в выходе на пенсию за 2026 год, более четырёх из 10 американских работников говорят, что не знают, к кому обратиться за качественным советом по финансовому планированию или планированию выхода на пенсию. Время, которое консультант экономит на подготовке и оформлении документов, может быть направлено на текущего клиента или новую семью, для обслуживания которой у него пока нет возможностей.

Claude для финансовых консультантов включает:

• Коннекторы, которые позволяют Claude получать доступ к кастодианам, управляющим активами и поставщикам технологий для управления капиталом, на которых консультанты полагаются чаще всего, чтобы консультант мог работать с информацией клиента в одном месте. 
• Навыки, которые используют эту информацию для помощи с конкретными задачами, такими как подготовка к встречам, анализ портфеля и проверки соблюдения требований, всегда поддерживая собственные суждения и стиль консультанта. 

Коннекторы к инструментам, которыми консультанты уже пользуются

Новые коннекторы подключают CRM-систему, кастодиана, систему отчётности по портфелям, программное обеспечение для финансового планирования, инструменты для работы с наследством и средства записи встреч, на которые полагаются консультанты. 

• Addepar предоставляет Claude инвестиционную аналитику, предоставляя консультантам управляемый доступ к данным портфелей, аналитике и рабочим процессам на публичных и частных рынках.
• BlackRock переносит в Claude через Advisor Center свой опыт построения портфелей, модельные портфели и институциональную аналитику, чтобы консультанты могли предоставлять комплексные рекомендации на публичных и частных рынках.
• Charles Schwab7 подключает Claude к кастодиальным данным Schwab Advisor Services, включая остатки, позиции, транзакции, стоимость приобретения, уведомления и статус перемещения денежных средств, чтобы консультанты могли просматривать информацию о клиентах, видеть, каким клиентам требуется внимание, и готовиться к обзорам.
• Envestnet7 позволяет консультантам обобщать счета и домохозяйства Tamarac на естественном языке, используя снимок финансового плана из MoneyGuide.
• iCapital 7 переносит активы клиента в альтернативных инвестициях в Claude, позволяя консультантам просматривать чистую стоимость активов, обязательства, невнесённый капитал, недавнюю активность по капиталу и результаты деятельности, а также проще связывать эти сведения с более широким портфелем клиента.
• Orion7 переносит в Claude данные отчётности по портфелю и сведения из Redtail CRM для обзоров домохозяйств, анализа возможностей, подготовки к встречам и последующих действий.
• SS&C Black Diamond 7 переносит в Claude данные о портфеле, результатах деятельности, активах и ребалансировке, чтобы консультанты могли просматривать свою клиентскую базу, выявлять клиентов с показателями вне допустимых диапазонов, находить возможности для сбора налоговых убытков и создавать отчёты для клиентов, задачи и сеансы ребалансировки с их одобрения.
• Wealthbox подключает Claude к записям о клиентах и истории встреч для поддержки адаптации, подготовки к встречам и последующего сопровождения.
• Wealth.com предоставляет Claude структурированное представление о наследственном и налоговом положении каждого клиента, включая сводки по трастам и завещаниям, сведения из налоговых деклараций и полный балансовый отчёт, чтобы консультанты могли начинать планирование с организованной сводки доступной информации, а не с документов, распределённых по нескольким системам. 
• Vanguard добавляет в Claude информацию о своих модельных портфелях и инвестиционных решениях для консультантов, чтобы консультанты могли опираться на проверенные исследования Vanguard, экспертизу в построении портфелей и распределении активов при принятии решений для клиентов.
• Zocks, ИИ-помощник для проведения встреч финансовых консультантов, передаёт Claude информацию о клиентах, которую он получает из каждого разговора, включая профили, цели, жизненные события и обязательства.

Они дополняют другие коннекторы, уже доступные в Claude, включая Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global, Morningstar и другие.

Плагин Claude для финансовых консультантов, объединяющий навыки и коннекторы для консультантов в одной установке, работает с BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com и Zocks, а консультанты выбирают, какие из них подключить, в ходе пошаговой настройки. Некоторые партнёры также предлагают собственные плагины: BlackRock запускает плагин для Advisor Center, присоединяясь к существующим плагинам от S&P Global и LSEG.

Навыки, разработанные вокруг рабочего дня консультанта

Каждый навык в плагине Claude для финансовых консультантов поддерживает конкретный момент рабочего дня консультанта — от подготовки к встрече с клиентом до объяснения отклонившегося от целевых параметров портфеля — и направляет к инструментам, которые фирма уже использует для ведения своего бизнеса. Фирмы могут использовать эти навыки в готовом виде из нашего репозитория навыков Claude для финансовых консультантов или адаптировать их к собственным рабочим процессам, модели обслуживания и фирменному стилю.

• Онбординг консультанта подключает инструменты фирмы и автоматически проводит подготовку к первой встрече, помогая новому консультанту стать продуктивным в первый день, а не на третьей неделе.
• Обзор альтернативных инвестиций/strong> собирает альтернативные инвестиции домохозяйства из iCapital или Addepar в готовое к встрече резюме, отображаемое вместе с остальной частью портфеля, вместо того чтобы консультант вручную сверял отдельные выписки. 
• Политика соответствия требованиям и использования искусственного интеллекта/strong> выделяет содержимое, которое может требовать дополнительной проверки на соответствие требованиям на основе критериев, настроенных пользователем, помогает фирмам документировать рабочие процессы проверки и поддерживает процессы подготовки документации по управлению искусственным интеллектом.
• Обзор наследственного и налогового планирования/strong> сопоставляет план наследования клиента с фактическим оформлением счетов и указанными выгодоприобретателями, анализирует налоги за предыдущий год и может создавать задачи для последующих действий в CRM, чтобы несоответствия были выявлены для проверки консультантом.
• Проверка ребалансировки портфеля/strong> отмечает отклонения и концентрированные позиции относительно целевого распределения клиента и создаёт первый вариант объяснения, который консультанту в противном случае пришлось бы писать с нуля.
• Заметки после встречи и последующие действия/strong> за один проход преобразует расшифровку в резюме для клиента, электронное письмо с итогами и задачи CRM, вместо того чтобы консультант выполнял каждое из этих действий вручную после звонка.
• Подготовка к встрече объединяет информацию из подключенных систем (включая активы клиента, недавнюю активность по счету и открытые вопросы с предыдущих встреч) в единый краткий обзор для консультанта, чтобы он мог подготовиться и прийти готовым к разговору о конкретной ситуации этого клиента, вместо того чтобы восстанавливать контекст из трех систем.
• Сбор информации о потенциальном клиенте организует то, чем делится потенциальный клиент, в резюме, передачу аналитику и памятку «чего ожидать», чтобы первая встреча начиналась с уже подготовленными основами. 

Вместе эти навыки собирают информацию, обобщают ее и составляют коммуникации для клиентов в течение дня консультанта. Инвестиционные рекомендации, коммуникации с клиентами, решения по соблюдению нормативных требований и другие регулируемые виды деятельности по-прежнему подлежат проверке и утверждению человеком.

Создано для специалистов, работающих в регулируемых сферах

Claude для финансовых консультантов разработан так, чтобы консультант сохранял контроль, а для выполнения критически важных задач требовалось одобрение. Claude подготавливает справочные материалы, резюме и проекты анализов для проверки консультантом, а также готовит административные действия, такие как обновления CRM или проекты сообщений клиентам, для проверки и одобрения консультантом. Навык соблюдения нормативных требований проверяет формулировки, предназначенные для клиентов, на соответствие Правилу SEC о маркетинге, чтобы выявлять потенциальные проблемы, помогает компаниям документировать действия по проверке в рамках существующих процессов управления и ведения документации и включает самостоятельный рабочий процесс по политике в отношении искусственного интеллекта, который помогает компаниям документировать использование ими искусственного интеллекта в соответствии с правилами SEC. Действия в рамках рабочего процесса могут документироваться, чтобы помогать компаниям поддерживать надлежащие процессы ведения записей и контроля. 

Качественное обслуживание большего числа домохозяйств

Когда Claude выполняет административные задачи, такие как подготовка к встречам, проекты последующих сообщений и проверка воронки продаж, консультанты могут уделять больше времени обслуживанию клиентов. Практики могут расширять свою клиентскую базу и предлагать больше необходимых им услуг, таких как налоговое, имущественное, страховое и пенсионное планирование. 

Вот что клиенты и партнёры по экосистеме рассказали нам о работе с Claude:

Начало работы

Плагин для консультантов доступен уже сегодня. Мы рекомендуем тарифы Enterprise для зарегистрированных инвестиционных консультантов, поскольку они включают журналы аудита, поддерживающие ведение документации. Если у Вас уже есть лицензия Enterprise, откройте Cowork, найдите "Claude для финансовых консультантов" в браузере плагинов, установите его и следуйте пошаговой настройке, чтобы подключить свои инструменты.

Если у Вас нет лицензии Enterprise, запросите её с помощью этой формы, и сотрудник команды Anthropic свяжется с Вами, чтобы сообщить о дальнейших шагах. Фирмы, запрашивающие новую лицензию до конца сентября 2026 года, также получат единовременный кредит на использование, чтобы помочь им начать работу с плагином. 

Узнайте больше на нашей странице решений и присоединяйтесь к нашему вебинару в эту пятницу, 18 сентября, в 11:00 по восточному времени.